Tỷ lệ phân bố tài sản đầu tư tài chính (update 30/9/2025)

 

Tỷ lệ phân bố tài sản đầu tư tài chính (update 30/6/2025)

 Hà Nội mưa buồn, đầu quý ngồi kiểm kê tài khoản cho đỡ buồn.

Dạo này thị trường như chơi tàu lượn siêu tốc thấy anh em cháy tài khoản xèo xèo, có người còn chơi lớn "all-in" rồi "all-gone", xong ngồi ôm gối khóc thầm, than khổ đầy diễn đàn.

Thực lòng thì thương, nhưng cũng phải nói thật là: THAM QUÁ!

Đầu tư không phải nấu mì tôm 3 phút là ăn ngay. Đầu tư là cuộc marathon bền bỉ, lâu dài và khó giàu nhanh được.

Để sống sót trên thị trường này thì cần:

Giữ cái đầu lạnh, trái tim ấm, và ví nhiều ngăn! Ngăn nào chứa tài sản rủi ro cao thì để nhỏ.

Đi chậm tí cũng được, miễn là không tụt lại phía sau!

Diễn biến trước và sau khi nâng hạng thị trường như thế nào - Bài học từ các thị trường mới được nâng hạng gần đây

 Khi một thị trường chứng khoán được nâng hạng, tức là được các tổ chức xếp hạng quốc tế như MSCI hoặc FTSE Russell chuyển từ nhóm “cận biên” (Frontier Market) lên “mới nổi” (Emerging Market), hoặc từ “mới nổi” lên “phát triển” (Developed Market), thì sẽ có những diễn biến đặc trưng cả trước và sau khi nâng hạng.

Biểu đồ trên minh họa diễn biến chỉ số của ba thị trường chứng khoán (giả lập) trước và sau khi được nâng hạng từ "cận biên" lên "mới nổi":

🧩 Giải thích biểu đồ:

• Trục X: Thời gian – từ 12 tháng trước đến 12 tháng sau khi nâng hạng.

• Trục Y: Mức tăng của chỉ số thị trường (lấy mốc ban đầu là 100).

• Đường đứt màu xám: Thời điểm nâng hạng chính thức (tháng thứ 12).

📊 Diễn biến cụ thể:

• 🇦🇪 UAE (2014): Tăng mạnh trước nâng hạng, nhưng điều chỉnh mạnh sau đó do hiệu ứng "bán theo tin".

• 🇶🇦 Qatar (2014): Tăng đều nhờ kỳ vọng và tiếp tục ổn định sau nâng hạng.

• 🇸🇦 Saudi Arabia (2019): Tăng bền vững trước nâng hạng và tiếp tục hút vốn sau nâng hạng – cho thấy sự cải thiện vĩ mô dài hạn.

1. DIỄN BIẾN TRƯỚC VÀ SAU KHI NÂNG HẠNG

1.1. Trước khi nâng hạng

• Tâm lý tích cực dần hình thành:

  • Nhà đầu tư, đặc biệt là khối ngoại, bắt đầu quan tâm nhiều hơn khi thị trường được đưa vào danh sách theo dõi nâng hạng.

• Dòng vốn đầu cơ chảy vào mạnh mẽ:

  • Tăng trưởng mạnh ở nhóm cổ phiếu bluechip – đặc biệt là những mã có thể lọt vào danh mục chỉ số MSCI hoặc FTSE.

• Tăng giá cổ phiếu:

  • Thị trường thường tăng điểm mạnh 6–12 tháng trước ngày nâng hạng chính thức.

• Nhiều cải cách được triển khai:

  • Chính phủ và cơ quan quản lý thường cải thiện quy định về thanh khoản, tỷ lệ sở hữu nước ngoài, công bố thông tin, T+ thời gian giao dịch…

1.2. Ngay sau khi nâng hạng chính thức

• “Bán theo tin” (sell-the-news):

  • Có thể xảy ra điều chỉnh ngắn hạn do nhà đầu tư hiện thực hóa lợi nhuận sau giai đoạn tăng nóng.

• Dòng tiền dài hạn từ các quỹ bị động bắt đầu giải ngân:

  • Các ETF và quỹ benchmark theo chỉ số mới nổi sẽ mua vào các mã được thêm mới.

• Tăng trưởng bền vững hơn trong trung dài hạn:

  • Thị trường có cơ hội tiếp cận dòng vốn ổn định hơn từ quỹ đầu tư tổ chức, thúc đẩy tính minh bạch và kỷ luật.

2. MỘT SỐ VÍ DỤ CỤ THỂ TRÊN THẾ GIỚI:

2.1. Các Tiểu vương quốc Ả Rập Thống nhất (UAE) – nâng từ cận biên lên mới nổi (2014)

• MSCI đưa vào danh sách theo dõi năm 2013, chính thức nâng hạng tháng 5/2014.

• Thị trường tăng hơn 100% trong vòng 12 tháng trước nâng hạng.

• Sau nâng hạng: điều chỉnh mạnh ngắn hạn do chốt lời, rồi tiếp tục đi lên ổn định sau đó.

2.2. Qatar – nâng từ cận biên lên mới nổi (2014)

• Tăng hơn 50% trong 1 năm trước nâng hạng.

• Sau nâng hạng, cũng có giai đoạn điều chỉnh rồi phục hồi.

2.3 Ả Rập Xê Út – nâng từ thị trường độc lập lên mới nổi (2019)

• Trước đó, quốc gia này mở cửa dần cho nhà đầu tư ngoại, tăng tính minh bạch.

• Chỉ số Tadawul tăng mạnh từ 2017–2019, với dòng tiền từ các ETF mới nổi đổ vào mạnh mẽ sau nâng hạng.

2.4 Pakistan – nâng hạng lên mới nổi (2017), nhưng sau đó bị hạ lại do bất ổn.

• Trước nâng hạng: Tăng trưởng vượt trội.

• Sau đó: Kinh tế vĩ mô bất ổn, mất sức hút, dẫn đến bị MSCI hạ lại xuống cận biên năm 2021.

3. VIỆT NAM THÌ SAO?

• Hiện Việt Nam đang được FTSE đưa vào danh sách theo dõi nâng hạng lên thị trường mới nổi từ năm 2018.

• MSCI vẫn đánh giá Việt Nam là cận biên, nhưng thường xuyên được đề cập là ứng viên tiềm năng.

• Nếu được nâng hạng, Việt Nam có thể thu hút thêm 5–10 tỷ USD dòng vốn ngoại từ các quỹ bị động theo chỉ số.

4. KẾT LUẬN

Giai đoạn	Đặc điểm chính
Trước nâng hạng	Tăng điểm mạnh, dòng tiền đầu cơ, kỳ vọng tích cực
Ngay sau nâng hạng	Có thể điều chỉnh do chốt lời, dòng tiền ETF vào
Trung - dài hạn	Tăng trưởng bền vững, cải thiện thanh khoản và định giá

CTD chính thức lọt rổ kim cương VnDiamond (FUEVFVND ETF)

Sở Giao dịch Chứng khoán Thành phố Hồ Chí Minh (HoSE) vừa công bố danh mục thành phần chỉ số VN DIAMOND tháng 04/2025. Những thay đổi sẽ có hiệu lực kể từ ngày 28/04/2025.

Cổ phiếu CTD - CTCP Xây dựng Coteccons sẽ lần đầu được thêm vào rổ chỉ số VN Diamond. 

Cổ phiếu VIB - Ngân hàng TMCP Quốc tế Việt Nam vào danh sách chờ loại ra.

Sau đợt cơ cấu tháng 4, danh mục của VN Diamond gồm 19 cổ phiếu như sau:

Hiệu suất đầu tư của Danh mục Cerbersi trong 14 năm so với VN-Index

 

Danh mục chứng khoán cơ cấu để hoán đổi lấy chứng chỉ ETF FUEVFVND

Sở Giao dịch Chứng khoán Thành phố Hồ Chí Minh thông báo về việc niêm yết và giao dịch chứng chỉ quỹ ETF thay đổi niêm yết như sau:

Hiệu suất đầu tư của Danh mục Cerbersi trong 13 năm so với VN-Index

 

 

Chia sẻ về tỷ lệ tài sản đầu tư và kinh nghiệm quản trị rủi ro

Đợt này nghe chuyện nhiều anh em mất sạch tiền trong đợt thị trường chứng khoán giảm sâu năm 2022 vừa qua, xóa app và có hỏi Thanh còn đầu tư chứng khoán không?

Quả thực 15 năm đầu tư chứng khoán trải qua bao đợt thăng trầm của thị trường, chứng kiến bao lớp nhà đầu tư đến thì hồ hởi, hy vọng đổi đời sau vài pha vào hàng rồi lại cúi đầu ra đi trong buồn bã, thất vọng và mất niềm tin.

Trả lời câu hỏi trên: Thanh vẫn đầu tư chứng khoán, 15 năm qua vẫn vậy và các năm tới cũng luôn như thế. Tuy nhiên để phòng thủ và có các phương án dự phòng cho thị trường không như mong muốn thì cần đa dạng hóa tài sản đầu tư.

Đây là chart phân bổ vốn của Thanh vào các loại tài sản (ko tính bất động sản) để không để hết trứng vào 1 rỏ, để khi CHỨNG KHOÁN xuống thì còn có VÀNG có TIỀN TIẾT KIỆM NGÂN HÀNG tăng làm đối trọng một phần hoặc ít ra cũng có dòng tiền hàng tháng để trụ được qua cơn bĩ cực của thị trường.

BẢO HIỂM NHÂN THỌ thì giúp an tâm và như lớp giải pháp phòng vệ cuối cùng cho mọi tình huống xấu nhất có thể.

Ngay trong tài khoản chứng khoán cũng đa dạng mã cổ phiếu, đa dạng ngành nghề đầu tư. Nếu đầu tư theo chỉ số VN30 thì năm 2022 cũng chỉ lỗ tối đa 30% chứ ko thể mất trắng được (đây là tính hẳn mua ở đỉnh 15xx nhé).

Khi loại tài sản nào tăng giá và vượt trên tỷ trọng mình đầu tư thì bán bớt ra và mua vào các tài sản giảm giá bị giảm tỷ trọng. Đây chính là thực hiện nguyên tắc vàng trong đầu tư: MUA THẤP, BÁN CAO.

Tóm lại luôn phải đa dạng dòng tiền, đa dạng nguồn thu và có phương án dự phòng cho các tình huống xấu. Tất tay vào 1 loại tài sản rủi ro sẽ nhanh giàu nhưng cũng nhanh nghèo.

Tỷ lệ phân bổ này dành cho các nhà đầu tư, chứ ko phù hợp với các nhà sản xuất. Mình biết rất nhiều anh chị em trẻ làm chủ doanh nghiệp sản xuất và thương mại rất giỏi, rất giàu và giàu nhanh thì họ sẽ phân bổ vốn kiểu khác trong giai đoạn đầu khởi nghiệp gây dựng doanh nghiệp.

Nhưng doanh nghiệp vững vàng rồi và có tiền nhàn rỗi thì họ cũng trở thành nhà đầu tư và phân bổ vốn như 1 nhà đầu tư thôi.

www.cerbersi.com

#Cerbersi

#Bot_CerbersiX

Kim cương thì rất cứng và luôn được khát khao

Tôi đã chia sẻ kiến thức và kinh nghiệm rộng rãi thành sách Thực chiến đầu tư tối ưu chỉ số ở Việt Nam, không hề giấu diếm, không hề thủ miếng ăn riêng.

Tôi bảo họ đầu tư chỉ số đi, đầu tư VnDiamond đi.

Họ chê, họ bảo mấy con chỉ số này chậm như con rùa, nhúc nhích tăng giảm tý xíu. Chán chết. Không phê. Phải mua con nào tăng trần, giảm sàn mới phê. Ăn 1 tuần 20% mới sướng, thế mới bõ công đầu tư.

2 năm trôi qua, biết bao thăng trầm, nhìn lại chart càng thấy:

Kim cương cứng thật.

Kim cương mãi đỉnh

Và trong dài hạn, Kim cương sẽ còn tiếp tục phá đỉnh khi nền kinh tế Việt Nam còn tăng trưởng. Đơn giản vậy thôi.

Phạm Đức Thanh

(28/3/2022 - ngày Chủ tịch FLC Trịnh Văn Quyết bị cấm xuất cảnh 1 tháng)

Chúc mừng VNIndex vượt đỉnh 1500 điểm

 

Câu chuyện giữa 2 ông cháu sau 30 năm (ngày 25/11/2051):

Cháu ngồi đây, để ông kể cho cháu nghe, cái thời VNIndex chinh phục 1500 điểm vào 30 năm trước (ngày 25/11/2021)

Và cũng ngày này 31 năm trước: VnIndex chinh phục 1000 điểm (25/11/2020).

Thời đó Vờ ni tăng 500 điểm là tài khoản nhân rưỡi rồi cháu ạ.

Chứ như giờ VnIndex phải tăng tới 8000 điểm tài khoản mới nhân rưỡi